株式会社サンドアーズ｜広島地域密着型の個人・法人向け資産運用コンサルティング

STEP1. ご相談内容のヒアリング

叶えたい希望や夢、解決したい不安、悩みなどなんでも気軽にお話しください。

漠然とした疑問などでも問題ございません。

まずはお金のこと、家計のこと、住宅のこと、教育資金のこと、老後生活資金のこと、資産運用のこと等、気になることは何でもお聞かせください。

STEP2. 現状把握

家族構成、収入や支出、預貯金等の資産、借入れ、生命保険の加入状況などご相談者様の現状をFPが確認していきます。

STEP3. 家計診断（ライフプラン作成）・分析

お伺いした現状を基に

1. 現状の家計診断（ライフプラン作成）により収支のバランス、家計の改善点を分析。
2. 叶えたい夢や希望を反映させた未来の資金計画（ライフプラン）を作成し、改善点を提案します。
3. 社会保障制度などを解説していきます。公的保障で賄える部分と『足りない部分』又は『重複している部分』を解説します。
4. ご相談者様の現状・将来設計から考えられるゴール設定（目標）を共有していきます。

教育資金、住宅購入資金、老後生活資金、万が一の生活準備資金など、これからのライフイベントに対して準備すべきゴール設定（目標値）はご相談者様ごと、ご家庭ごとに異なります。

STEP1. ご希望の相談内容をご選択ください

基本相談＋各種相談全て相談可能な『総合相談』もございます。（詳細はご相談料一覧表をご参照ください）

保険見直し相談

• ご加入中、もしくはご検討中の生命保険・損害保険の内容診断
• 最先端の医療事情、それに伴い掛かってくる医療費の実態の解説
• 公的医療保険制度、公的年金制度（遺族年金や障害年金）の解説、必要保障額の算出
• 保険の見直しの必要性について診断、見直しが必要な部分の解説
• 相談内容に応じた見直し、改善案の提案・アドバイス

※現状分析の結果により保険商品の見直し・提案を行わない場合があります。

資産形成相談

• 義務教育～大学卒業までにかかる教育費の解説、ご相談者様の教育プランから考えられる将来の予想必要教育資金額の算出
• 公的年金制度（老齢年金）の解説、年金定期便もしくは現在の年収から将来の年金予想額の算出
• 各種資産形成制度の解説、資産形成を行う上で必要な投資理論などの知識・理論の解説、目標額に合わせた資産形成方法の提案や各種税制を踏まえた資産形成のアドバイス、既に行っている資産形成方法の診断・改善アドバイス
• 将来の相続対策や事業継承に関わる対策について診断、分析・改善提案

※現状分析の結果により資産形成・改善提案を行わない場合があります

住宅ローン相談

• 家計の現状分析から適正な住宅購入予算の算出
• 家計に合った住宅ローンの組み方、固定・変動金利の選択方法、団体信用生命保険の組み方、借入時の金融機関の選定・アドバイス
• 住宅ローン返済シミュレーション、返済計画の診断・アドバイス
• 住宅購入資金の贈与、住宅ローン控除などその他住宅購入に関わる公的制度の解説
• 現在既に借り入れている住宅ローンに関わる借換え、繰上返済への改善策提案、アドバイス
• 土地や建物の売買に関する信頼できる不動産仲介業者の紹介、税制についてのアドバイス

STEP2. 改善策を実行していくためのサポート、各種手続きを行います。

定期的な各種セミナーや定期的な情報提供も行っております。

その他士業による専門的なサポートが必要な場合には、広島県で活躍している各分野に関する専門家（士業）のご紹介も行っております。

※提携先：一般社団法人士業交流会
HP　https://www.sigyo.org/